ما هي أنواع جرائم الأموال في النظام السعودي؟

تتعدد جرائم الأموال بحسب السلوك الذي يجرّمه النص النظامي. فالاستيلاء على المال بالخداع يختلف عن التصرف بسوء نية في مال تسلّمه الشخص على سبيل الأمانة، وكلاهما يختلف عن غسل متحصلات جريمة. وهذه أمثلة تساعد في فهم الفروق، من دون حصر الجرائم المالية في عدد ثابت.

أبرز صور جرائم الأموال والنصوص التي تنظمها

الاحتيال المالي وخيانة الأمانة

تتناول المادة الأولى من نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة الاستيلاء على مال الغير دون وجه حق بوسائل مثل الكذب أو الخداع أو الإيهام. وتتناول المادة الثانية، في غير المال العام، الاستيلاء دون وجه حق على مال سُلّم إلى الشخص لسبب من الأسباب المحددة في المادة، أو تصرفه فيه بسوء نية أو إحداثه ضررًا به عمدًا. يساعد توقيت الخداع وسبب تسليم المال في التمييز بين الحالتين.

غسل الأموال

تبين المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الأموال صورًا منها تحويل الأموال أو نقلها مع العلم بأنها من متحصلات جريمة لغرض إخفاء مصدرها غير المشروع، أو اكتسابها أو استخدامها مع العلم بمصدرها. قد تبدأ الواقعة باحتيال ثم تنشأ مسألة غسل أموال إذا توافرت عناصرها المستقلة.

الاحتيال الإلكتروني والوصول إلى بيانات البطاقات

تتناول المادة الرابعة من نظام مكافحة جرائم المعلوماتية الاستيلاء بطريق الاحتيال في الصور المبينة فيها، وكذلك الوصول دون مسوغ نظامي إلى البيانات البنكية أو الائتمانية للحصول على بيانات أو معلومات أو أموال أو خدمات. وقد يظهر استعمال بيانات بطاقة الغير ضمن هذه الوقائع، ويعتمد وصفه على ما وقع فعلاً.

التلاعب في سوق الأوراق المالية

تبين المادة الثالثة من لائحة سلوكيات السوق الصادرة عن هيئة السوق المالية صور التلاعب والتضليل، ومنها التداول الوهمي. ويختلف التلاعب في سوق الأوراق المالية عن مجرد وقوع خطأ في حسابات منشأة؛ فالوقائع والنص المنطبق هما أساس التكييف.

ما الذي يساعد على فهم الواقعة؟

• حدّد كيف خرج المال من يد صاحبه، وهل سبق ذلك خداع أو كان المال مسلّمًا لغرض محدد.
• احتفظ بالمراسلات والعقود وإيصالات التحويل، وسجّل تاريخ كل إجراء.
• إذا كانت الواقعة احتيالًا أو تحويلًا غير مصرح به، راجع خطوات استعادة الأموال بعد الاحتيال.

للاطلاع على نطاق التمثيل والاستشارة، راجع خدمة القضايا المالية أو اطلب استشارة مكتوبة عبر واتساب.